Регуляторы ЕС предупредили о мошенниках-двойниках на фоне чистки лицензий MiCA

После того как 1 июля 2026 года истёк переходный период регламента MiCA, регуляторы Евросоюза предупредили о всплеске мошенников, которые выдают себя за лицензированных крипто-провайдеров. Мошенники используют поддельные сайты и сфабрикованные документы, нацеливаясь на клиентов, которые как раз ищут легитимную, лицензированную платформу.

Масштаб чистки рынка объясняет, почему для этого сейчас идеальная почва: до реформы MiCA в ЕС работало более 3000 провайдеров крипто-услуг, а к дедлайну лицензию CASP получили лишь 244 компании — меньше 8% рынка. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) ещё в апреле прямо заявило: любая организация, оказывающая крипто-услуги клиентам из ЕС без лицензии MiCA после дедлайна, нарушает законодательство союза и обязана прекратить такую деятельность. Отдельно ESMA предупредило об злоупотреблении исключением «reverse solicitation» — узкой лазейкой, позволяющей фирмам из третьих стран обслуживать клиентов из ЕС только если те сами обратились по собственной инициативе, а не в ответ на рекламу или таргетинг. За работу без лицензии предусмотрены штрафы до €5 млн или 5% годового оборота, приостановка деятельности, отзыв лицензии и уголовная ответственность руководства.

“После этой даты любая организация, оказывающая крипто-услуги клиентам из ЕС без лицензии MiCA, нарушает законодательство ЕС и обязана прекратить оказание таких услуг.”

— ESMA, заявление от 17 апреля 2026 года

• Из более чем 3000 провайдеров лицензию CASP получили лишь 244 — около 8% рынка
• Мошенники используют поддельные сайты и сфабрикованные документы, имитируя лицензированные платформы
• Штрафы за работу без лицензии — до €5 млн или 5% годового оборота, вплоть до уголовной ответственности

Финансовый регулятор Люксембурга CSSF уже опубликовал отдельные предупреждения о конкретных поддельных сайтах, имитирующих лицензированные компании, и советует инвесторам в первую очередь проверять платформу по официальному реестру CASP ESMA, прежде чем доверять ей средства — особенно сейчас, когда рынок лицензированных игроков резко сузился, а спрос на альтернативы у мошенников только вырос.

Текст написан в информационных целях и не призывает к конкретным инвестиционным решениям.