Bithumb ввела проверку по видеозвонку для клиентов 80+ лет — против мошенничества со счетами

Южнокорейская криптобиржа Bithumb ввела дополнительную процедуру проверки личности через видеозвонок для клиентов в возрасте 80 лет и старше — на фоне роста финансовых преступлений против пожилых людей, пишет MT. Мера действует с апреля 2026 года в дополнение к обычной процедуре KYC.

Как это работает

После регистрации нового аккаунта или в рамках периодической проверки существующих клиентов Bithumb связывается с пользователями 80+ лет по видеосвязи со специалистом службы поддержки. Если связаться не удаётся, биржа делает до четырёх попыток звонка; если подтверждение личности так и не получено, функции вывода средств и криптовалюты временно ограничиваются.

Что уже удалось предотвратить

По данным News1, в одном из недавних случаев во время видеозвонка с 80-летним клиентом выяснилось, что тот вообще не был в курсе ни создания своего аккаунта, ни истории транзакций по нему — биржа немедленно ограничила операции для защиты активов.

“С момента внедрения системы в апреле мы добились результатов в превентивном выявлении и блокировке рисковых счетов, связанных с финансовыми преступлениями.”

— представитель Bithumb

Источник цитаты: MT (перевод с корейского).

Контекст

Мера добровольная, а не обязательная по закону — компания вводит её в ответ на рост дистанционных финансовых мошенничеств, включая кражу личности, аренду счетов и инвестиционные аферы, нацеленные на пожилых людей. Пожилые клиенты особенно уязвимы именно из-за удалённого характера современных финансовых операций: злоумышленникам не нужно физическое присутствие, чтобы получить доступ к счёту, если удастся обойти стандартную проверку KYC. Похожая уязвимость — доверие к звонкам и видеосвязи — лежит и в основе ИИ-мошенничества, о котором мы писали ранее: 77% людей, вступивших в разговор с ИИ-мошенником по телефону, в итоге теряют деньги.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией.