Мошенники выдают себя за регуляторов ЕС на фоне сворачивания MiCA

Несколько регуляторов Евросоюза — французский AMF, европейский ESMA, нидерландский AFM и бельгийский FSMA — сообщили о всплеске мошенников, которые выдают себя за их собственных сотрудников, чтобы перехватить активы клиентов криптофирм, вынужденных сворачивать бизнес в ЕС после дедлайна MiCA 1 июля 2026 года.

Схема пользуется самим механизмом перехода на MiCA: компании, не получившие лицензию, обязаны свернуть операции или передать их лицензированному игроку, а клиентам приходится переводить активы — и именно в этот момент мошенники связываются с жертвами, представляясь сотрудниками регулятора или биржи, и направляют их на поддельные сайты или счета, подконтрольные преступникам. ESMA сообщило, что ему известно о злоупотреблении его именем и логотипом, в том числе через сфабрикованные документы; отдельная категория схем — фальшивые сервисы «возврата активов», обещающие помочь пострадавшим вернуть уже украденные деньги.

“Это возможность для мошенников даже больше, чем обычно.”

— Стефан Понтуазо, AMF (Financial Times)

• К концу переходного периода в реестре ESMA числилось 323 лицензированные крипто-компании
• Свернуть или покинуть рынок ЕС предстоит свыше 1700 нелицензированным фирмам
• Глобальные потери от крипто-мошенничества за последний год выросли до $17 млрд (с $6 млрд пятью годами ранее)

Это прямое продолжение истории, которую мы разбирали ранее сегодня: регуляторы уже предупреждали о мошенниках-двойниках лицензированных платформ, маскирующихся под легитимные CASP-компании поддельными сайтами. Новый виток той же истории показывает: злоумышленники бьют не только по рядовым платформам, но и напрямую по репутации самих надзорных органов — а значит, простого правила «проверяй лицензию площадки» уже недостаточно, нужно быть готовым к звонку якобы «из регулятора».

Это не финансовый совет — только информация к размышлению.