SEC обвинила троих в афере на $47 млн против ортодоксальных евреев

SEC предъявила обвинения трём жителям Томс-Ривер, штат Нью-Джерси, в организации схемы affinity fraud, которая привлекла около $47 млн от более чем 87 инвесторов, преимущественно членов ортодоксальных еврейских общин, сообщило ведомство 13 августа.

По данным SEC, Леор Моше организовал схему через компанию Capital Funding ASAP LLC, убеждая инвесторов, что их деньги пойдут на финансирование краткосрочных кредитов малому бизнесу с фиксированной доходностью — в некоторых случаях обещанной свыше 30%. Вместо этого, утверждает ведомство, Моше присвоил себе более $11 млн и использовал свыше $850 000 из средств новых инвесторов для выплат более ранним вкладчикам по схеме, напоминающей пирамиду Понци. Схема действовала с ноября 2019 по июнь 2023 года, привлекая деньги инвесторов из Аризоны, Коннектикута, Флориды, Иллинойса, Нью-Джерси, Нью-Йорка и Огайо, а общие убытки инвесторов превысили $25 млн.

Два соответчика, Джейкоб Голдман и Исаак Одес, обвиняются отдельно в деятельности в качестве незарегистрированных брокеров по Закону о биржах ценных бумаг 1934 года. По данным SEC, они привлекали инвесторов, согласовывали условия вложений и собирали средства, ни разу не зарегистрировавшись как брокеры-дилеры, в сумме привлекли около $23 млн от более чем 25 инвесторов. Моше предъявлены обвинения по антимошенническим нормам федерального законодательства о ценных бумагах, а прокуратура США по округу Нью-Джерси отдельно объявила о параллельных уголовных обвинениях против него.

“На деле этот джерсийский триумвират воспользовался своими связями внутри ортодоксальных еврейских общин, чтобы привлекать деньги.”

— Томас П. Смит-младший, заместитель директора нью-йоркского регионального офиса SEC

• Привлечено около $47 млн от более чем 87 инвесторов, преимущественно членов ортодоксальных еврейских общин
• Леор Моше, по данным SEC, присвоил свыше $11 млн и использовал более $850 000 на выплаты в стиле схемы Понци
• Джейкоб Голдман и Исаак Одес обвиняются отдельно в деятельности незарегистрированных брокеров, привлекли $23 млн от 25+ инвесторов
• Схема действовала с ноября 2019 по июнь 2023 года; общие убытки инвесторов превысили $25 млн в семи штатах
• Прокуратура США по округу Нью-Джерси предъявила Моше параллельные уголовные обвинения

В иске SEC нет ни слова о криптовалюте или блокчейн-активах — исходное предложение касалось обычного кредитования малого бизнеса с фиксированной доходностью. Но механика — использование доверия внутри тесно связанной религиозной или культурной общины, чтобы обойти скептицизм, с которым столкнулся бы посторонний человек, — та же самая, что регуляторы неоднократно отмечали и в крипто-скамах. Дело SEC против основателя NFT-маркетплейса ранее в этом году строилось на похожей схеме заимствованного доверия, хотя класс активов был другим. Affinity fraud не требует токена или блокчейна, чтобы работать, — ему нужна лишь община, где слово своего человека заменяет внешнюю проверку.

Мнение редакции: отсутствие крипто-угла в этом деле не делает его нерелевантным для крипто-аудитории — скорее наоборот. Affinity fraud процветает внутри тесных социальных сетей, а крипто-культура как раз и построена на таких сетях: Discord-серверы, Telegram-группы, реферальные цепочки, рекомендации доверенного голоса в сообществе. Урок Томс-Ривер не в том, что крипто уникально уязвима, а в том, что тот же самый механизм доверия, позволивший схеме проработать около четырёх лет, одинаково хорошо работает что под обёрткой токена, что под обёрткой кредитного договора. Предложение от своего же в сообществе заслуживает такой же проверки, как предложение от незнакомца, — мошенничеству всё равно, в какую обёртку его завернули.

Это не финансовый совет — только информация к размышлению.